Épargner pour demain
REER, CELI et investissements : faire le point sur vos options, selon vos objectifs.
Parlons épargne ↗VOTRE CONSEILLÈRE À SHERBROOKE
Vos projets
méritent
un vrai plan.
Un premier chez-vous. Une retraite à votre image.
Ou simplement, l’esprit plus tranquille.
Avec Karine Lapré, faites le point sur vos finances et avancez avec des solutions adaptées à votre réalité.
Une première rencontre pour vous écouter.
Sans jugement. À votre rythme.
Sans jugement. À votre rythme.
Une approche humaineDes explications clairesUn plan qui évolue avec vous
ON PART DE VOUS
Les finances, c’est surtout
une histoire de vie.
Pas besoin d’avoir toutes les réponses.
Commençons par vos priorités.
Un peu moins de flou.
Beaucoup plus de clarté.
Comprendre ce qui entre, ce qui sort et ce qui compte vraiment. Ensemble, on construit un budget qui laisse de la place à vos projets.
Faire le point avec KarineCE QU’ON REGARDE ENSEMBLE
- Votre situation et vos priorités
- Un budget réaliste au quotidien
- Vos prochaines étapes concrètes
Protéger l’essentiel
Assurance vie et invalidité : examiner les protections de votre famille et de votre revenu.
Parlons protection ↗
Préparer la suite
Retraite, nouveaux projets, changements de vie : une stratégie qui suit votre réalité.
Parlons de demain ↗VOTRE ÉPARGNE, VOS CHOIX
REER, CELI et placements à Sherbrooke
Des repères pour comprendre vos options et préparer une rencontre avec Karine.
REER à SherbrookeCotisations, fiscalité et retraite : remettre votre REER dans le contexte de vos projets.
CELI à SherbrookeVos projets, vos droits de cotisation et l’accès à votre argent : comprendre le CELI avant de choisir.
Placements à SherbrookeObjectifs, horizon, risque et frais : les bonnes questions avant de choisir un placement.FAISONS CONNAISSANCE
Karine Lapré
Conseillère en sécurité financière
À vos côtés, un projet à la fois.
Agence de SherbrookeUNE VRAIE PERSONNE. UNE VRAIE ÉCOUTE.
Parlons de vos finances.
Mais d’abord, de vous.
Vos chiffres racontent une partie de votre histoire. Vos objectifs, vos préoccupations et vos projets racontent le reste.
Mon rôle : vous aider à comprendre vos options, à structurer vos finances et à avancer avec confiance. Avec des mots simples et un accompagnement adapté à votre vie.
Un accueil sans jugementDes échanges à votre rythme
Faisons connaissance LE PREMIER PAS EST PLUS SIMPLE QU’ON PENSE
On avance ensemble.
Une conversation aujourd’hui.
Un cap plus clair pour demain.
On fait connaissance
Une rencontre exploratoire gratuite pour parler de votre situation et de vos objectifs.
On trace votre chemin
On examine vos besoins et on met en place un plan concret, adapté à votre réalité.
On garde le contact
Vos projets évoluent. Votre accompagnement aussi, une étape à la fois.
VOTRE PETIT COUP DE MAIN NUMÉRIQUE
Karine vous accompagne.
Lexy vous simplifie la vie.
Une question sur les services? Un premier rendez-vous à préparer? Lexy vous aide à trouver le bon point de départ.
Les conseils financiers personnalisés, eux, restent entre vous et Karine.
Prendre rendez-vous avec Lexy
LexyVotre assistante virtuelle
Rendez-vousBonjour! Un projet en tête?
Je vous aide à faire le premier pas avec Karine.
Je veux rencontrer Karine Choisir le sujet de ma rencontre Je vous aide à faire le premier pas avec Karine.
Lexy vous accompagne vers les disponibilités de Karine.
DES REPÈRES POUR AVANCER
Conseils et ressources
Des réponses simples aux questions que vous vous posez. À lire à votre rythme.
Faire le point · 3 min
Première rencontre avec une conseillère en sécurité financière : à quoi s’attendre?
Vous aimeriez mettre de l’ordre dans vos finances, mais vous ne savez pas quoi apporter ni quoi demander? Une première rencontre sert d’abord à comprendre votre situation et ce que vous voulez accomplir.
Lire le conseil
Préparer son premier chez-soi · 3 min
CELIAPP, REER ou CELI : comment préparer l’achat de sa première maison?
Trois noms, trois fonctionnements. Pour préparer une mise de fonds, la bonne question est de savoir quel compte convient à votre admissibilité, à votre budget et à la date prévue de votre achat.
Lire le conseil
Protéger ses proches · 3 min
Assurance vie : comment évaluer les besoins de sa famille?
Combien d’assurance vie faut-il prévoir? Un chiffre choisi au hasard ou un multiple du salaire ne raconte pas toute votre histoire. Le point de départ, ce sont les conséquences financières d’un décès pour vos proches.
Lire le conseilLa première rencontre est-elle gratuite?+
Oui. Le site de Karine propose une rencontre exploratoire gratuite pour faire le point sur votre situation et vos objectifs.
Je ne sais pas par où commencer. C’est correct?+
Tout à fait. Vous n’avez pas besoin d’être expert en finances. La première conversation sert justement à comprendre votre situation et à déterminer vos priorités.
Puis-je discuter de mes REER, de mon CELI et de mes assurances?+
Oui. Karine peut faire le point avec vous sur l’épargne, la protection et la préparation à la retraite, dans le cadre de ses permis et affiliations professionnelles.
Quel est le lien avec TesImpôts et Lexy?+
Karine collabore avec TesImpôts pour l’accompagnement financier. Lexy facilite l’accueil et l’orientation. Les services financiers de Karine et les services fiscaux de TesImpôts demeurent distincts.
ÇA COMMENCE PAR UNE CONVERSATION